Cómo gestionar ventas a crédito y cartera de clientes en gestioname

Vender a crédito es una práctica común en tiendas y distribuidoras, pero llevar la cartera en libretas o en Excel es un problema: se pierde información, los clientes "se olvidan" de pagar y es difícil saber quién debe cuánto en tiempo real. El Módulo de Créditos de Gestioname resuelve todo eso desde el POS.

Activar el módulo de créditos

El módulo de créditos es un add-on (complemento) que se agrega a cualquier plan activo de gestioname. Una vez activado por el administrador de L²POS, aparece automáticamente en el menú lateral y en el flujo de pago del POS.

Asignar cupo de crédito a un cliente

1. Ve a Clientes y selecciona el cliente.
2. Haz clic en "Editar" y busca la sección de crédito.
3. Activa el crédito e ingresa el cupo máximo en pesos.
4. Guarda. Desde ese momento el cliente puede comprar a crédito hasta ese valor.

Registrar una venta a crédito desde el POS

1. En el POS, agrega los productos al carrito normalmente.
2. En la pantalla de pago, selecciona el cliente (debe tener crédito activo).
3. Elige "Crédito" como método de pago.
4. El sistema verifica que el total no supere el cupo disponible.
5. Confirma la venta. El crédito se descuenta del cupo automáticamente.

Registrar un abono

1. Ve a Créditos en el menú lateral.
2. Busca el cliente y selecciona la deuda específica.
3. Haz clic en "Abonar".
4. Ingresa el monto del abono y el método de pago (efectivo, Nequi, etc.).
5. Guarda. El cupo disponible del cliente se libera por el valor abonado.

Pago global de cartera

Si un cliente quiere pagar varios créditos a la vez con un monto global, gestioname distribuye el pago por antigüedad: primero cancela las deudas más antiguas y luego las más recientes.

1. En el perfil del cliente, haz clic en "Pago Global".
2. Ingresa el monto total que el cliente va a pagar.
3. El sistema muestra cómo se distribuirá entre las deudas pendientes.
4. Confirma. Se generan los abonos automáticamente en cada crédito.

Alertas de vencimiento

Si configuraste una fecha de vencimiento al crear el crédito, gestioname envía alertas automáticas por correo cuando se acerca el vencimiento. Además, en el módulo de créditos puedes filtrar por "próximos a vencer" para hacer seguimiento proactivo de tu cartera.